Конференция «ПОД/ФТ/ФРОМУ: МФИ поговорим о важном»

Программа

10:00-11:00

1. Новации законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ: настоящие и будущие

Вопросы для обсуждения:
- изменения 2022 года, предпосылки их принятия, внедрение в практику со стороны рынка, проблематика и актуальные вопросы;

- перспективы 2023 года;

- максимальный размер суммы потребительского займа при осуществлении кредитором упрощенной идентификации заемщика с учетом развития цифровых технологий и возможность его увеличения;

- требования к ломбардам по идентификации покупателя при реализации невостребованного имущества различного вида (ювелирные и не ювелирные изделия) и возможность их гармонизации;

- национальная оценка рисков – что нужно знать;

- финансовый мониторинг как часть общей системы управления рисками.

11:10-11:40

2. Нарушения и недостатки, допускаемые при разработке ПВК

Вопросы для обсуждения:
- типовые ошибки;

- разбор нововведений в ПВК;

- варианты формулировок сложных аспектов;

- ОКВЭД и/или факт?

- что такое «адаптация ПВК».

11:40-11:50

Кофе-брейк

11:50-12:20

3. Правильно заполняем ФЭС

Вопросы для обсуждения:
- типовые ошибки, выявляемые при проверках;

- новые основания для направления ФЭС;

- нюансы, требующие внимания;

- разбор подходов к заполнению ФЭС в различных ситуациях;

- меры ответственности.

12:30-13:00

4. Практики обучения

Вопросы для обсуждения:
- ошибки при организации и проведении обучения;

- требования к обучению и аутсорсинг в компании;

- практики внедрения системных решений в данной области;

- тестирование при обучении;

- источники получения сведений.

13:10-13:40

5. Перечни ПЭТ и ФРОМУ СБ ООН, Решения МКО: новые подходы

Вопросы для обсуждения:
- сроки работы с Перечнями и меры реагирования при поступлении информации;

- сроки информирования уполномоченного органа;

- применение и отмена мер;

- проблематика реализации требований в работе с Перечнями;

- нюансы работы с Перечнями при различном графике работы подразделений компании;

- практические аспекты внедрения новаций;

- фиксация результатов сверки.

13:40-15:00

ОБЕД

15:00-15:40

6. Идентификация

Вопросы для обсуждения:
- нюансы идентификации клиентов (их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев/ ИП и самозанятые);

- способы и подходы к заполнению Анкет при оформлении онлайн-займов (в т.ч. предзаполнение, действия при работе компании в выходные дни, варианты подписания, УКЭП);

- нюансы при круглосуточной выдаче онлайн-займов;

- требования к хранению документов, используемых при идентификации;

- обновление данных, проблематика поиска клиентов и фиксации производимых действий;

- идентификация бенефициаров;

- получение информации об источниках происхождения денежных средств и имущества;

- подходы к идентификации мигрантов и беженцев;

- возможности и сложности работы с ЕСИА;

- механизм идентификации и обновлении данных с привлечением третьих лиц, практики, решение кейсов.

15:50-16:50

7. Автоматизация процесса: обойдемся без ошибок

Вопросы для обсуждения: 

- технические решения соблюдения требований законодательства;

- продукты для автоматизации процессов идентификации;

- вопросы автоматизации подачи информации в уполномоченный орган;

- работа с личным кабинетом;

- форматно-логический контроль ПО при заполнении ФЭС.

16:50-17:00

Кофе-брейк

17:00-18:00

8. Особенности сектора: разговор с регулятором

Микрофинансовые организации

Кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные потребительские кооперативы

Ломбарды

Вопросы для обсуждения:

- признаки сомнительности в блоке займов с использованием материнского капитала;

- выявление подозрительных операций и их совокупности;

- работа в области КоАП;

- особенности работы при продаже невостребованного имущества;

- работа с формой «Отчет об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кооперативами, операторами инвестиционных платформ, ломбардами» (код формы по ОКУД 0420001;

- проблематика идентификации при онлайн-займах.