Совершенствования требований к учредителям финансовых организаций

Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций».

Федеральный закон принят Государственной Думой 21 июля 2017 года и одобрен Советом Федерации 25 июля 2017 года.

Федеральным законом в Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О негосударственных пенсионных фондах», «Об инвестиционных фондах», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» вносятся изменения, направленные на установление сходных требований к деловой репутации учредителей (участников), должностных лиц и органов управления финансовых организаций, а также на уточнение предъявляемых к ним квалификационных требований.

Определяются требования к деловой репутации должностных лиц и органов управления кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний. Данные требования также предъявляются к деловой репутации учредителей (участников) таких финансовых организаций, лиц, приобретающих более 10 процентов акций (долей) этих организаций, и лиц, осуществляющих контроль над указанными лицами или совершающих сделки, направленные на установление такого контроля.

Уточняются порядок назначения (избрания) должностных лиц финансовых организаций, направления уведомлений о назначении лиц на определённые должности и об освобождении от этих должностей, получения финансовой организацией согласия Банка России на назначение (избрание) кандидатов, замены таких лиц в случае их несоответствия установленным требованиям, а также полномочия Банка России в данной сфере. Предусматривается процедура обжалования решения Банка России о признании лица не соответствующим требованиям к квалификации и (или) деловой репутации в комиссию Банка России по рассмотрению жалоб.

Определяются особенности совершения сделок с акциями (долями) финансовых организаций, а также устанавливаются обязательные требования к лицам, имеющим право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами распоряжаться более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации. Такие лица должны соответствовать также требованиям к финансовому положению, устанавливаемым Банком России.

В Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вносятся изменения, касающиеся требований к специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в названных финансовых организациях.

Кроме того, вносятся изменения в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)».

Источник: Российский Микрофинансовый Центр